2018年第(di)4号

 

《金融资产(chan)投资公(gong)司管理(li)办法（试行）》已经原中国银监会(hui)(hui)2017年第(di)9次(ci)主(zhu)席(xi)会(hui)(hui)议通(tong)过。现予公(gong)布(bu)，自(zi)公(gong)布(bu)之(zhi)日(ri)起施(shi)行。

 

                                   ;              主席：郭树清

                                               2018年6月29日

 

 金融(rong)资产(chan)投资公司(si)管理办法(fa)（试(shi)行）

 

第一章  总则

第二章  设立、变更与(yu)终止

第三章  业务范围和业务规则(ze)

第四章  风险管理

第五章  监督管理

第六章  附则

 

第一(yi)章 总则

为推(tui)动市场化、法(fa)治化银(yin)(yin)行(xing)(xing)债权(quan)转(zhuan)股权(quan)健康有序(xu)开展，规(gui)范银(yin)(yin)行(xing)(xing)债权(quan)转(zhuan)股权(quan)(以(yi)下简称债转(zhuan)股)业(ye)(ye)务(wu)行(xing)(xing)为，根据(ju)《中华人(ren)民共(gong)和(he)国(guo)(guo)(guo)银(yin)(yin)行(xing)(xing)业(ye)(ye)监(jian)(jian)督管理(li)(li)法(fa)》《中华人(ren)民共(gong)和(he)国(guo)(guo)(guo)商业(ye)(ye)银(yin)(yin)行(xing)(xing)法(fa)》和(he)《中华人(ren)民共(gong)和(he)国(guo)(guo)(guo)公司法(fa)》等法(fa)律法(fa)规(gui)以(yi)及《国(guo)(guo)(guo)务(wu)院(yuan)关(guan)于(yu)积极稳妥降低(di)企(qi)业(ye)(ye)杠杆率的意见(jian)》《中国(guo)(guo)(guo)人(ren)民银(yin)(yin)行(xing)(xing) 中国(guo)(guo)(guo)银(yin)(yin)行(xing)(xing)保险(xian)监(jian)(jian)督管理(li)(li)委(wei)员(yuan)会 中国(guo)(guo)(guo)证券监(jian)(jian)督管理(li)(li)委(wei)员(yuan)会 国(guo)(guo)(guo)家外汇管理(li)(li)局关(guan)于(yu)规(gui)范金(jin)融机构(gou)资产(chan)管理(li)(li)业(ye)(ye)务(wu)的指导意见(jian)》，制定(ding)本(ben)办法(fa)。

本办法所(suo)称金(jin)融资(zi)产投资(zi)公(gong)司是指经(jing)国(guo)务院银行(xing)业监(jian)督(du)管理机(ji)构(gou)批准，在中(zhong)华人民共和国(guo)境内(nei)设立的(de)，主要从事银行(xing)债(zhai)权(quan)(quan)转(zhuan)股权(quan)(quan)及(ji)配套支持业务的(de)非银行(xing)金(jin)融机(ji)构(gou)。 

金融(rong)资(zi)(zi)产投资(zi)(zi)公司应当遵循市场化、法治化原则运作，与各参与主体(ti)在依法合规前(qian)提下，通(tong)过自愿平等(deng)协商(shang)开展债转(zhuan)(zhuan)股业(ye)务(wu)，确保洁净(jing)转(zhuan)(zhuan)让、真实出(chu)售，坚持通(tong)过市场机制发现(xian)合理价格(ge)，切实防止(zhi)企(qi)业(ye)风险向银行业(ye)金融(rong)机构(gou)和社会(hui)公众转(zhuan)(zhuan)移，防止(zhi)利益冲突和利益输送，防范相关道(dao)德(de)风险。

银行(xing)通过金(jin)融(rong)(rong)资(zi)产(chan)投资(zi)公(gong)司实(shi)施债(zhai)(zhai)转(zhuan)(zhuan)股(gu)，应当通过向(xiang)金(jin)融(rong)(rong)资(zi)产(chan)投资(zi)公(gong)司转(zhuan)(zhuan)让债(zhai)(zhai)权(quan)(quan)，由金(jin)融(rong)(rong)资(zi)产(chan)投资(zi)公(gong)司将(jiang)债(zhai)(zhai)权(quan)(quan)转(zhuan)(zhuan)为(wei)(wei)对象企(qi)业股(gu)权(quan)(quan)的方式实(shi)现。银行(xing)不得直接将(jiang)债(zhai)(zhai)权(quan)(quan)转(zhuan)(zhuan)化(hua)为(wei)(wei)股(gu)权(quan)(quan)，但国家另有规定的除(chu)外。

鼓励金融资(zi)(zi)产(chan)投资(zi)(zi)公司(si)通过先收购银行对企业的(de)债权(quan)(quan),再将债权(quan)(quan)转为股权(quan)(quan)的(de)形(xing)式(shi)实施债转股，收购价格由(you)双方按市(shi)场化(hua)原则自主协(xie)商确(que)定(ding)。涉及银行不良资(zi)(zi)产(chan)，可以按不良资(zi)(zi)产(chan)处置的(de)有关规(gui)定(ding)办理(li)。鼓励银行及时利用(yong)已计提拨(bo)备核销资(zi)(zi)产(chan)转让损失(shi)。

银行、金融(rong)(rong)资(zi)产投资(zi)公司应当与债转股(gu)(gu)对象企业、企业股(gu)(gu)东(dong)等相关(guan)方(fang)按照公允原则确(que)定股(gu)(gu)权(quan)数量和价格(ge)，依(yi)法建立合理的(de)损失分担机制，真实降低企业杠(gang)杆率，切(qie)实化解金融(rong)(rong)风险。

鼓励通过债转(zhuan)股、原股东资(zi)本(ben)减记、引(yin)进新(xin)股东等方式优(you)化企业股权(quan)结构。支持金(jin)融资(zi)产投资(zi)公司(si)推(tui)动企业改组改制，切实行使股东权(quan)利，履行股东义务，提高(gao)企业公司(si)治理(li)水(shui)平。

 国务(wu)院银行业(ye)监督(du)管(guan)(guan)理(li)机构(gou)(gou)及其(qi)派出机构(gou)(gou)依法对金融资产(chan)投资公司及其(qi)分支机构(gou)(gou)和业(ye)务(wu)活动实施监督(du)管(guan)(guan)理(li)，对其(qi)设(she)立的附(fu)属机构(gou)(gou)实施并表监管(guan)(guan)。

                  

第(di)二章  设(she)立、变更与终止

   

 金(jin)融资(zi)产投资(zi)公司应(ying)当具备下(xia)列条(tiao)件：

（一）有符(fu)合《中(zhong)华人(ren)民共(gong)和国公(gong)司法》和国务院银行业监督管理机构规定的章(zhang)程；

（二）有符(fu)合本办法要(yao)求的股东和注册资本；

（三）有符合任职资格条件的(de)董事、高级管理(li)人(ren)员(yuan)和熟悉业务的(de)合格从(cong)业人(ren)员(yuan)；

（四(si)）建立有效的公司治(zhi)理、内部控制(zhi)和风险管理制(zhi)度，有与业(ye)务经营(ying)相适应的信息科技系(xi)统；

（五）有与(yu)业(ye)务经(jing)营相适应的营业(ye)场所、安全防范措施和(he)其他设施；

（六）国务院银行业监(jian)督(du)管(guan)理机(ji)构规章规定(ding)的其他审慎性条件。

金融资产投资公司(si)应当(dang)由在中华人民(min)共和国境内注册成立的(de)商业(ye)银行作为主要股东发起设立。商业(ye)银行作为主要股东，应当(dang)符合(he)以下条件：

具有良好的(de)公司(si)治理(li)(li)机制、内部控制体系和健全的(de)风险管(guan)理(li)(li)制度(du)；

主要审慎监管(guan)指(zhi)标符合(he)所(suo)在地(di)监管(guan)机构的监管(guan)要求；

财务状况良好，最近3个会计(ji)年(nian)度连续盈利；

监管评级(ji)良好(hao)，最(zui)近2年(nian)内无重大违法违规(gui)行为；

为(wei)金融资产投资公司(si)确(que)定了明确(que)的发展战略和(he)清晰的盈利(li)模式(shi)；

入股资金(jin)为自(zi)有资金(jin)，不得(de)以债务资金(jin)和委托资金(jin)等非(fei)自(zi)有资金(jin)入股；

承诺(nuo)5年(nian)内不转让(rang)所持有(you)(you)的(de)股(gu)权，不将(jiang)所持有(you)(you)的(de)股(gu)权进行质押或设(she)立信托，并在金(jin)融资(zi)产投资(zi)公司(si)章程中载明；

国务(wu)院(yuan)银行业监督管理机构规章(zhang)规定的其他审(shen)慎性条件。

商业银行(xing)作为金融资(zi)产投资(zi)公司股东应当符合(he)前款第(di)（一）、（二(er)）、（三(san)）、（四(si)）、（六）、（七）、（八(ba)）项规定要(yao)求(qiu)。

国有商业银行新设的金(jin)融资产(chan)投资公司应当依据国有金(jin)融资产(chan)管理(li)规定做(zuo)好相关(guan)工作。

其他境内外(wai)法人机构作为金融资(zi)产投资(zi)公司的股东，应当具备以下条件(jian)：

（一）具有良好的公司(si)治理机制；

（二）有良好的社会声誉(yu)、诚信记录和(he)纳(na)税记录；

（三(san)）其他(ta)境(jing)内外(wai)法人机(ji)构为非金融机(ji)构的(de)，最近(jin)1年(nian)年(nian)末(mo)总资产不(bu)低于50亿元人民币(bi)或等值自由兑换货币(bi)，最近(jin)1年(nian)年(nian)末(mo)净资产不(bu)得低于总资产的(de) 30％；

（四(si)）其他境内外法人机(ji)(ji)构为非(fei)金融机(ji)(ji)构的，权益性投资余额原(yuan)则上不超过(guo)其净资产的50％（合并会计报表口径）；

（五）财务状况良好(hao)，最近2个会(hui)计年度(du)连续盈利；

（六）经营(ying)管理(li)良好(hao)，最近2年内(nei)无重大违(wei)法(fa)违(wei)规经营(ying)记录；

（七）入(ru)股(gu)资(zi)金(jin)为自(zi)有资(zi)金(jin)，不得以债务资(zi)金(jin)和(he)委托资(zi)金(jin)等非自(zi)有资(zi)金(jin)入(ru)股(gu)；

（八）承诺(nuo)5年内不转让(rang)所(suo)持有的(de)股(gu)(gu)权(quan)，不将所(suo)持有的(de)股(gu)(gu)权(quan)进行质押(ya)或(huo)设立信托，并在金融资产投资公司章程中(zhong)载明；

（九(jiu)）国务院(yuan)银行业监(jian)督管理(li)机构规(gui)章规(gui)定的其他(ta)审慎性条(tiao)件。

其他境内外法人机构为金融机构的，应当同(tong)时符合所(suo)在地有关(guan)法律法规和相关(guan)监管规定要求。

有以下情形之一的企业不得作为金融资(zi)产投资(zi)公司的股东：

（一）公司治理结(jie)构与机制存在明显缺陷；

（二）股(gu)权关(guan)系复(fu)杂(za)且(qie)不(bu)透明、关(guan)联(lian)交易异常；

（三）核(he)心主业(ye)不(bu)突出且其经营范围涉及(ji)行业(ye)过多(duo)；

（四）现金流(liu)量波动受经济景气程度影响较大(da)；

（五）资(zi)产负债率(lv)、财务(wu)杠杆率(lv)明显高于行业平均水平；

（六）代他人持有金融(rong)资产投资公司股权；

（七）其他(ta)可能对金融资(zi)产(chan)投资(zi)公(gong)司产(chan)生重大不利影响的情形。 

金融资(zi)产投资(zi)公司的注册资(zi)本应当(dang)为一(yi)次性实缴(jiao)货币资(zi)本，最低限额(e)为100亿元人民(min)币或等值自由兑换货币。

国务(wu)院银行业监督(du)管理机构根(gen)据审慎(shen)监管要求(qiu)，可以调整金融资产投资公司注册资本最(zui)低限额要求(qiu)，但不得少于前(qian)款规(gui)定的限额。

金融(rong)资(zi)产投资(zi)公司设立须经筹建(jian)和开业(ye)两个(ge)阶(jie)段。

筹建金融资(zi)产投资(zi)公司(si)，应(ying)当由作(zuo)(zuo)为主要(yao)股东的商(shang)业(ye)(ye)(ye)银行(xing)(xing)向国(guo)务院(yuan)银行(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)监督管(guan)理(li)机构提(ti)交申(shen)请(qing)，由国(guo)务院(yuan)银行(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)监督管(guan)理(li)机构按程(cheng)序受(shou)理(li)、审(shen)查(cha)并决定。国(guo)务院(yuan)银行(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)监督管(guan)理(li)机构自收到(dao)完整(zheng)申(shen)请(qing)材料之日起４个月内作(zuo)(zuo)出批准或不(bu)批准的书面决定。

金(jin)融资产投资公司(si)的(de)筹建期(qi)为批准决定(ding)之日(ri)起６个月(yue)。未能(neng)按(an)期(qi)完成筹建的(de)，应当在筹建期(qi)限(xian)届(jie)满前１个月(yue)向(xiang)国务院银行业监督管理机(ji)构提交筹建延(yan)(yan)期(qi)报告(gao)。筹建延(yan)(yan)期(qi)不得超过(guo)一次，延(yan)(yan)长期(qi)限(xian)不得超过(guo)３个月(yue)。

 申请人应当在前(qian)款规定的(de)期限届满前(qian)提交开业(ye)申请，逾期未提交的(de)，筹建(jian)批准文件失效，由(you)决定机(ji)关注销筹建(jian)许(xu)可。

金融资产投资公司(si)开业(ye)(ye)(ye)，应当由作为主要股东的商业(ye)(ye)(ye)银(yin)(yin)行(xing)(xing)向(xiang)国(guo)(guo)务院银(yin)(yin)行(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)监督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)机(ji)(ji)构提交申请，由国(guo)(guo)务院银(yin)(yin)行(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)监督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)机(ji)(ji)构受理(li)(li)、审查并决定。国(guo)(guo)务院银(yin)(yin)行(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)监督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)机(ji)(ji)构自受理(li)(li)之日起２个月内作出核(he)(he)准或不予核(he)(he)准的书面(mian)决定。

金融资产投资公司应(ying)当在(zai)收(shou)到开业核准文件并领取金融许可(ke)证(zheng)后，办理工商(shang)登记，领取营业执照(zhao)。

金融资产(chan)投资公司应当自(zi)领取营业(ye)(ye)(ye)执照之(zhi)日起(qi)６个月(yue)(yue)内(nei)开(kai)业(ye)(ye)(ye)。不能按期(qi)(qi)(qi)开(kai)业(ye)(ye)(ye)的，应当在(zai)开(kai)业(ye)(ye)(ye)期(qi)(qi)(qi)限届满前１个月(yue)(yue)向(xiang)国务院银行业(ye)(ye)(ye)监督管理机构提交开(kai)业(ye)(ye)(ye)延期(qi)(qi)(qi)报告。开(kai)业(ye)(ye)(ye)延期(qi)(qi)(qi)不得(de)超(chao)过(guo)一次，延长期(qi)(qi)(qi)限不得(de)超(chao)过(guo)３个月(yue)(yue)。

 未(wei)在前(qian)款规定期限内(nei)开(kai)(kai)业的，开(kai)(kai)业核准文件失效(xiao)，由决(jue)定机关(guan)注销开(kai)(kai)业许可，发证机关(guan)收回金融许可证，并(bing)予以公告。

金融资(zi)产投资(zi)公(gong)司董(dong)(dong)事和高级管(guan)(guan)理(li)人员实(shi)行任职(zhi)资(zi)格核(he)准(zhun)制度，由国务院银行业监(jian)督管(guan)(guan)理(li)机构及其派(pai)出机构按(an)照有关金融资(zi)产管(guan)(guan)理(li)公(gong)司董(dong)(dong)事和高级管(guan)(guan)理(li)人员任职(zhi)资(zi)格的行政许(xu)可范围、条(tiao)件和程序进(jin)行审(shen)核(he)。

金融(rong)(rong)资(zi)产投资(zi)公(gong)司根据业(ye)务(wu)发(fa)展需要设(she)立(li)分(fen)支机构和附(fu)属机构，由国务(wu)院银行(xing)业(ye)监督管理机构及(ji)其派出机构参(can)照有关金融(rong)(rong)资(zi)产管理公(gong)司的行(xing)政许(xu)可范围、条件和程(cheng)序进(jin)行(xing)审核。

 金融资产投资公司有下列变更(geng)事项(xiang)之一的(de)，应(ying)当报经(jing)国务院银行业监督管(guan)理机构批(pi)准：

（一）变(bian)更公司名(ming)称；

（二）变更(geng)注册资本；

（三）变更股(gu)权或调整股(gu)权结(jie)构；

（四）变更(geng)公司(si)住所；

（五）修(xiu)改公司章程；

（六）变更组织形式(shi)；

（七）合(he)并(bing)或分立；

（八）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。

金融资(zi)产(chan)投资(zi)公司股(gu)(gu)(gu)权变更或调整股(gu)(gu)(gu)权结构后(hou)持股(gu)(gu)(gu)5%以上的(de)股(gu)(gu)(gu)东(dong)应(ying)当(dang)经股(gu)(gu)(gu)东(dong)资(zi)格(ge)审(shen)核(he)。变更或调整股(gu)(gu)(gu)权后(hou)的(de)股(gu)(gu)(gu)东(dong)应(ying)当(dang)符合本(ben)办(ban)法(fa)规(gui)定的(de)股(gu)(gu)(gu)东(dong)资(zi)质条件(jian)。

经(jing)国务院(yuan)银行业监督管(guan)理机构批(pi)准，金融资(zi)产(chan)投(tou)资(zi)公司可以发(fa)行优先(xian)股。

金融资产(chan)投资公司有下列情形之(zhi)一的，经国务院银(yin)行业监督(du)管(guan)理机(ji)构批准后(hou)可以解散：

（一）公司章(zhang)程规(gui)定(ding)的营业期(qi)限届满或者公司章(zhang)程规(gui)定(ding)的其他(ta)解散事由(you)出现；

（二）股东会议决(jue)议解(jie)散；

（三）因(yin)公(gong)司合并或者分立需要解散；

（四）其他解散(san)事由。

 金融资产(chan)投资公司因解散、依法(fa)(fa)被撤销或被宣(xuan)告(gao)破产(chan)而终(zhong)止的，其清算事(shi)宜按照国家有关(guan)法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)规办理。

金融资产投资公(gong)司的机构变更和终止、调(diao)整业(ye)务(wu)范围及(ji)增加(jia)业(ye)务(wu)品(pin)种等行(xing)政许可事项(xiang)由国务(wu)院银行(xing)业(ye)监督管理(li)(li)(li)机构受(shou)理(li)(li)(li)、审查(cha)并决定(ding)，相关(guan)申请材料(liao)、许可条件和程序参照适用有关(guan)金融资产管理(li)(li)(li)公(gong)司行(xing)政许可相关(guan)规定(ding)，本办法(fa)另有规定(ding)的除外。

 

第三章  业务范(fan)围和业务规则

 

经国务(wu)院银行业(ye)监督管理机构批(pi)准，金(jin)融资(zi)产投(tou)资(zi)公司可(ke)以经营下列部分或(huo)者全部业(ye)务(wu)：

（一）以债转(zhuan)股为目的(de)收(shou)购银行对(dui)企业的(de)债权(quan)(quan),将(jiang)债权(quan)(quan)转(zhuan)为股权(quan)(quan)并(bing)对(dui)股权(quan)(quan)进行管理；

（二）对于未能转(zhuan)股的(de)债权(quan)进行(xing)重组、转(zhuan)让和(he)处置；

（三）以债转股(gu)为目(mu)的投资(zi)企业股(gu)权(quan)，由企业将股(gu)权(quan)投资(zi)资(zi)金全部用于偿还现有债权(quan)；

（四(si)）依法依规面向合格(ge)投资者募集(ji)资金(jin)，发行私募资产(chan)管理(li)产(chan)品(pin)支持实施(shi)债转股(gu)；

（五(wu)）发(fa)行金融债券；

（六）通过债券回购(gou)、同业拆借(jie)、同业借(jie)款等方式融入资金；

 （七）对(dui)自营(ying)资金(jin)和募集(ji)资金(jin)进行(xing)必要的投资管理，自营(ying)资金(jin)可以开展存放(fang)同业(ye)(ye)、拆放(fang)同业(ye)(ye)、购买国(guo)债或其他固定收(shou)益类(lei)证券等业(ye)(ye)务，募集(ji)资金(jin)使用(yong)应当符合资金(jin)募集(ji)约定用(yong)途；

（八）与债转股业务相关的财务顾问和(he)咨询业；

（九）经国务(wu)(wu)院银行业监督(du)管(guan)理机构(gou)批(pi)准的其他业务(wu)(wu)。

金融资产投资公司应(ying)当以前款第（一）、（二）、（三(san)）、（四）项业务为主业。金融资产投资公司全(quan)年主营业务占比(bi)或(huo)者(zhe)主营业务收(shou)入占比(bi)原则上不应(ying)低于总(zong)业务或(huo)者(zhe)总(zong)收(shou)入的50%。

金融资产(chan)投(tou)资公(gong)司应当建立系统规(gui)范的债(zhai)转股(gu)(gu)各项业务经营制度，明确尽职(zhi)调查、审(shen)查审(shen)批(pi)与决策流(liu)程，全面准确了解掌握债(zhai)转股(gu)(gu)对象企业的真实情况，科学合理(li)评(ping)估债(zhai)权(quan)和拟投(tou)资股(gu)(gu)权(quan)的价值。

金融资(zi)产投(tou)(tou)(tou)资(zi)公司可(ke)以(yi)设立(li)附属机(ji)构，由其依据相关行业主管(guan)部门规(gui)定(ding)申请成为私募(mu)股(gu)权(quan)投(tou)(tou)(tou)资(zi)基(ji)金管(guan)理人，设立(li)私募(mu)股(gu)权(quan)投(tou)(tou)(tou)资(zi)基(ji)金，依法依规(gui)面向合格投(tou)(tou)(tou)资(zi)者募(mu)集资(zi)金实(shi)施债转股(gu)。

金融资(zi)产(chan)投(tou)资(zi)公司及其附属(shu)机构应(ying)当(dang)加强投(tou)资(zi)者适(shi)当(dang)性(xing)管理和信息披露(lu)，明确(que)告知投(tou)资(zi)者募(mu)集资(zi)金用于债转股(gu)项目。

金融资产(chan)投(tou)资公司申(shen)请在银行间市场和交(jiao)易所市场发行金融债(zhai)券，应当符合以下条件(jian)：

（一(yi)）具有良好(hao)的公司(si)治理机制(zhi)、完善的内部控制(zhi)体系和健全的风险管理制(zhi)度；

（二）资本充足水平(ping)符合审慎监(jian)管要求；

（三）风险监(jian)(jian)管(guan)指标符合审慎监(jian)(jian)管(guan)要(yao)求(qiu)；

（四）国务院银(yin)行(xing)业(ye)监督管理机构(gou)规章规定的(de)其他(ta)审(shen)慎性条(tiao)件。

金(jin)融(rong)资(zi)(zi)产投资(zi)(zi)公(gong)司发行金(jin)融(rong)债(zhai)(zhai)券募(mu)集(ji)的(de)(de)资(zi)(zi)金(jin)，应当主要用于流动(dong)性管(guan)理和(he)收购银(yin)行债(zhai)(zhai)权(quan)。金(jin)融(rong)资(zi)(zi)产投资(zi)(zi)公(gong)司使(shi)用发行金(jin)融(rong)债(zhai)(zhai)券募(mu)集(ji)的(de)(de)资(zi)(zi)金(jin)开展债(zhai)(zhai)转(zhuan)股业务，不适用本(ben)办法第(di)二十(shi)七(qi)条(tiao)第(di)三款和(he)第(di)三十(shi)一条(tiao)。

商(shang)业银行(xing)控(kong)股或者参股的金(jin)融资(zi)产投资(zi)公司应当(dang)与该商(shang)业银行(xing)及其关联机构建立防止(zhi)利益(yi)冲(chong)突和利益(yi)输送的机制(zhi)。

金(jin)融资产投(tou)资公司(si)使用(yong)自营资金(jin)收购债(zhai)权和投(tou)资企业股权时(shi)，鼓励(li)不同商业银行通过(guo)所控股或(huo)参(can)股的金(jin)融资产投(tou)资公司(si)交叉实(shi)施债(zhai)转(zhuan)股。

 金融(rong)资产投资公(gong)司使(shi)用(yong)募集资金收购债权和投资企业股(gu)权，应当主要用(yong)于交叉实施债转股(gu)。

 商业(ye)银行不(bu)得对控股或者参股的金(jin)融资产投资公司投资的企业(ye)降低授信(xin)标(biao)准，对其中(zhong)资产负(fu)债率持续超出合理水平的企业(ye)不(bu)得增加(jia)授信(xin)。

金融资产(chan)投(tou)资公司收购银行债权应当严(yan)格遵守洁净(jing)转让、真(zhen)实(shi)出售的(de)原(yuan)则，通过评估(gu)或估(gu)值程序审(shen)慎评估(gu)债权质量和风(feng)险，坚持市场化定价，实(shi)现资产(chan)和风(feng)险的(de)真(zhen)实(shi)完全转移。

银行(xing)(xing)债权(quan)评估或(huo)估值可(ke)以由金融资(zi)产投资(zi)公司(si)会(hui)同银行(xing)(xing)对企业进行(xing)(xing)尽职调查后确定(ding)，也可(ke)以由独立第三(san)方实施。银行(xing)(xing)债权(quan)转让可(ke)以采(cai)取招标(biao)、拍卖等公开方式，也可(ke)在(zai)评估或(huo)估值基础上自主协商确定(ding)公允(yun)价格,允(yun)许金融资(zi)产投资(zi)公司(si)折价收购(gou)银行(xing)(xing)债权(quan)。

金融(rong)资(zi)产投资(zi)公司对企(qi)业进行(xing)(xing)(xing)股(gu)权(quan)(quan)投资(zi)后，由企(qi)业将股(gu)权(quan)(quan)投资(zi)资(zi)金全部用于偿(chang)(chang)还(hai)银(yin)行(xing)(xing)(xing)债权(quan)(quan)的，应当(dang)(dang)与企(qi)业约(yue)定(ding)在(zai)合理(li)期间偿(chang)(chang)还(hai)银(yin)行(xing)(xing)(xing)债权(quan)(quan)，并约(yue)定(ding)所偿(chang)(chang)还(hai)银(yin)行(xing)(xing)(xing)债权(quan)(quan)的定(ding)价机制(zhi)，确保按照实际价值偿(chang)(chang)还(hai)银(yin)行(xing)(xing)(xing)债权(quan)(quan)。金融(rong)资(zi)产投资(zi)公司应当(dang)(dang)与企(qi)业约(yue)定(ding)必要的资(zi)金用途监管措施，严格防止企(qi)业挪用股(gu)权(quan)(quan)投资(zi)资(zi)金。

金融(rong)资产(chan)投资公(gong)司收(shou)购银(yin)行债权不(bu)得(de)接受债权出(chu)让(rang)方银(yin)行及其关(guan)联机构出(chu)具的本(ben)金保障和固(gu)定收(shou)益承诺，不(bu)得(de)实施利益输(shu)送，不(bu)得(de)协助银(yin)行掩盖风(feng)险(xian)和规避监(jian)管要求(qiu)。 

金(jin)融资(zi)(zi)产投资(zi)(zi)公司不得(de)与银行(xing)在转(zhuan)让合同等正式(shi)法律文件(jian)之(zhi)外签(qian)订或(huo)达(da)成(cheng)任何协议或(huo)约(yue)定,影响资(zi)(zi)产和风(feng)险(xian)真实完(wan)全(quan)转(zhuan)移(yi)，改(gai)变交(jiao)易结构、风(feng)险(xian)承担主体及(ji)相关(guan)权益转(zhuan)移(yi)过程(cheng)等。

金融资(zi)产投资(zi)公(gong)司收购银行债(zhai)(zhai)权，不得(de)(de)由该债(zhai)(zhai)权出(chu)让(rang)方(fang)(fang)银行使用(yong)资(zi)本(ben)金、自营资(zi)金、理财(cai)资(zi)金或其(qi)他表外资(zi)金提(ti)供任何形式的直接或间接融资(zi)，不得(de)(de)由该债(zhai)(zhai)权出(chu)让(rang)方(fang)(fang)银行以任何方(fang)(fang)式承(cheng)担显性(xing)或者隐性(xing)回购义务。

金(jin)融资(zi)产投资(zi)公司(si)对(dui)企(qi)业(ye)进(jin)行(xing)股(gu)权投资(zi)，股(gu)权投资(zi)资(zi)金(jin)用于偿还企(qi)业(ye)银(yin)行(xing)债权的，不得由(you)该(gai)债权人(ren)银(yin)行(xing)使(shi)用资(zi)本金(jin)、自(zi)营资(zi)金(jin)、理财资(zi)金(jin)或其(qi)他(ta)表(biao)外资(zi)金(jin)提供(gong)任何形式的直接(jie)或间(jian)接(jie)融资(zi)。

转股债(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)权(quan)(quan)(quan)标的应当(dang)以(yi)银(yin)行(xing)对企业发(fa)放(fang)贷款(kuan)形成的债(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)权(quan)(quan)(quan)为(wei)主，适当(dang)考虑其他类(lei)(lei)型银(yin)行(xing)债(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)权(quan)(quan)(quan)和非银(yin)行(xing)金融机构债(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)权(quan)(quan)(quan)。转股债(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)权(quan)(quan)(quan)资产质量类(lei)(lei)别由债(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)权(quan)(quan)(quan)银(yin)行(xing)、企业和金融资产投资公司自主协商(shang)确定，包括正(zheng)常(chang)类(lei)(lei)、关注类(lei)(lei)和不(bu)良类(lei)(lei)债(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)权(quan)(quan)(quan)。

金融资(zi)(zi)产投资(zi)(zi)公司应当加强对所收购债(zhai)权(quan)的(de)管理，认真整理、审查(cha)和完善相关债(zhai)权(quan)的(de)法律文(wen)件和管理资(zi)(zi)料，密(mi)切(qie)关注债(zhai)务人(ren)和担保人(ren)的(de)清(qing)偿能力和抵质押物价(jia)值变化情况，及(ji)时(shi)采(cai)取补救措施，切(qie)实(shi)维护(hu)和主张权(quan)利。

债(zhai)转股对象和(he)条件由金融资(zi)产(chan)投(tou)资(zi)公司(si)、债(zhai)权(quan)银(yin)行(xing)和(he)企业根(gen)据国家政策依法自(zi)主协商确定(ding)，转股债(zhai)权(quan)及(ji)股权(quan)价格按市场(chang)化原则确定(ding)。对于(yu)涉及(ji)多个债(zhai)权(quan)银(yin)行(xing)的，可以(yi)由最大债(zhai)权(quan)银(yin)行(xing)或主动(dong)发起债(zhai)转股的债(zhai)权(quan)银(yin)行(xing)牵头成立债(zhai)权(quan)人委员会(hui)进行(xing)协调(diao)。

经(jing)过法定程(cheng)序，债权可以转(zhuan)为普(pu)通股(gu)，也(ye)可以转(zhuan)为优先股(gu)。

金融资(zi)产(chan)投资(zi)公司确(que)定(ding)作为债转股(gu)对象(xiang)的企业应当具备以(yi)下条(tiao)件：

发展前(qian)景良好但遇到暂时困(kun)难，具有可行的企业改革计(ji)划和(he)脱(tuo)困(kun)安排(pai)；

主要(yao)生(sheng)产(chan)(chan)装备、产(chan)(chan)品(pin)(pin)、能力符合国家产(chan)(chan)业发(fa)展方(fang)向，技术(shu)先进，产(chan)(chan)品(pin)(pin)有市场，环保(bao)和安(an)全生(sheng)产(chan)(chan)达标；

 信(xin)用状况较好(hao)，无故意违约(yue)、转移资产等不良信(xin)用记录(lu)。

金融资(zi)(zi)产(chan)(chan)投资(zi)(zi)公司(si)开展(zhan)债(zhai)(zhai)转(zhuan)股(gu)，应当符合国家产(chan)(chan)业政策(ce)(ce)等政策(ce)(ce)导向(xiang)，优(you)先考虑对(dui)拥有(you)优(you)质优(you)良资(zi)(zi)产(chan)(chan)的企业和发展(zhan)前(qian)景良好(hao)但(dan)遇到暂时困难的优(you)质企业开展(zhan)市场化(hua)债(zhai)(zhai)转(zhuan)股(gu)，包括：

 （一）因(yin)行业周期性(xing)波动导致(zhi)困难但仍有望逆转(zhuan)的企业； 

（二）因(yin)高负债(zhai)而财务负担过重的(de)成长型企业，特别是战略性新兴产业领域的(de)成长型企业；

（三）高负(fu)债(zhai)居于产(chan)能过剩行业(ye)前列的(de)关键性(xing)企(qi)业(ye)以及关系国(guo)家安(an)全的(de)战略(lve)性(xing)企(qi)业(ye);

（四）其他适(shi)合(he)优先考(kao)虑实(shi)施市(shi)场化(hua)债转股的企业。

金(jin)融资产投(tou)资公(gong)司不得对下(xia)列企业实施债转(zhuan)股:

（一）扭亏无望(wang)、已失去生存(cun)发展前景的(de)“僵尸企业(ye)”； 

（二）有(you)恶意逃废债行为的失信企业；

（三）债权债务关系(xi)复杂(za)且不明晰(xi)的企业；

（四）不符合国(guo)家产业政策，助长过剩产能扩张和增(zeng)加库存(cun)的企业；

（五(wu)）金融业(ye)企业(ye)；

（六）其他不适(shi)合实施债转股(gu)的企(qi)业。

金(jin)融资(zi)产投资(zi)公司应(ying)当按照(zhao)公开、公平、公正的原则，根据自身业务(wu)经(jing)营和风险管理(li)策(ce)略，开展市(shi)场化债转股(gu)业务(wu)。

金融资产投(tou)资公司应(ying)当对债转(zhuan)股(gu)对象(xiang)企(qi)业开(kai)展(zhan)尽职调查，合(he)理(li)评估对象(xiang)企(qi)业价值，并与(yu)企(qi)业、企(qi)业股(gu)东等利益相关方协(xie)商明(ming)确转(zhuan)股(gu)价格(ge)、转(zhuan)股(gu)比例、资产负(fu)债重组计划、公司治理(li)安排、经营发展(zhan)规划、股(gu)权退出(chu)等事宜(yi)，签(qian)订债转(zhuan)股(gu)协(xie)议。

金融资产投资公司应(ying)当(dang)积极争取各级政府和相关部门推(tui)动债转股企业改(gai)组(zu)改(gai)制，并(bing)在剥离(li)相关社会负(fu)担(dan)、分流(liu)安(an)置富(fu)余人员、税(shui)收优惠、股权退出等方面给予(yu)支持。

金融资产投资公(gong)司(si)应当(dang)(dang)建立严格的(de)关(guan)联(lian)交易(yi)管理制度，关(guan)联(lian)交易(yi)应当(dang)(dang)遵循商(shang)业原则(ze)，以(yi)市场(chang)价格为基础，按照不优于非关(guan)联(lian)方(fang)同类交易(yi)的(de)条件进行(xing)，防止利益输送(song)，防范掩盖风险、规避(bi)监管和监管套利。 

金(jin)融资(zi)(zi)产(chan)(chan)(chan)投资(zi)(zi)公(gong)司(si)重大(da)关(guan)联交易(yi)应当(dang)经(jing)董事会批准，并进行充分披(pi)露(lu)。重大(da)关(guan)联交易(yi)是(shi)指金(jin)融资(zi)(zi)产(chan)(chan)(chan)投资(zi)(zi)公(gong)司(si)与一(yi)个关(guan)联方之(zhi)(zhi)间单笔(bi)交易(yi)使用的自(zi)营(ying)资(zi)(zi)金(jin)总额(e)占金(jin)融资(zi)(zi)产(chan)(chan)(chan)投资(zi)(zi)公(gong)司(si)净(jing)资(zi)(zi)产(chan)(chan)(chan)5％以上(shang)的交易(yi)。重大(da)关(guan)联交易(yi)应当(dang)自(zi)批准之(zhi)(zhi)日(ri)(ri)起10个工作日(ri)(ri)内报告监事会，同时报告国务院(yuan)银行业(ye)监督管理机构及其派出机构。

上(shang)市(shi)商业银(yin)行(xing)控股(gu)或(huo)参股(gu)的(de)(de)金融资产投资公司，与该上(shang)市(shi)商业银(yin)行(xing)及其(qi)关联(lian)(lian)方的(de)(de)关联(lian)(lian)交易(yi)，应当(dang)符合(he)证(zheng)券监管有关规定。

金融资(zi)(zi)产投资(zi)(zi)公司应(ying)当(dang)与(yu)相关主体(ti)在债(zhai)(zhai)(zhai)转股协(xie)议(yi)中对企(qi)业(ye)(ye)未来债(zhai)(zhai)(zhai)务融资(zi)(zi)行为进行规(gui)(gui)范，共(gong)同制(zhi)定合理(li)的债(zhai)(zhai)(zhai)务安排(pai)和(he)融资(zi)(zi)规(gui)(gui)划，对企(qi)业(ye)(ye)资(zi)(zi)产负(fu)债(zhai)(zhai)(zhai)率作(zuo)出明确(que)约定，防止企(qi)业(ye)(ye)杠(gang)杆率再次超出合理(li)水平。

金(jin)(jin)融资产投(tou)资公(gong)(gong)司(si)应当建(jian)立和完善股(gu)(gu)(gu)权管理(li)(li)制度，明确(que)持(chi)股(gu)(gu)(gu)目的和持(chi)股(gu)(gu)(gu)策略，确(que)定(ding)合(he)理(li)(li)持(chi)股(gu)(gu)(gu)份额，并根据《中(zhong)华(hua)人民共和国(guo)公(gong)(gong)司(si)法(fa)》等法(fa)律(lv)法(fa)规要(yao)(yao)求(qiu)承担责任(ren)。金(jin)(jin)融资产投(tou)资公(gong)(gong)司(si)对(dui)于实(shi)行债转股(gu)(gu)(gu)的企业，原(yuan)则上不应当控股(gu)(gu)(gu)。如(ru)确(que)有(you)必要(yao)(yao)，应当制定(ding)合(he)理(li)(li)的过(guo)渡(du)期(qi)限。

债转股企业涉(she)及上(shang)市公司(si)和非上(shang)市公众公司(si)的(de)，应(ying)当符合证(zheng)券监管有关规定(ding)。

金融资(zi)产投(tou)资(zi)公(gong)司(si)应当(dang)按(an)照(zhao)法(fa)律法(fa)规、公(gong)司(si)章(zhang)程要求和(he)合同约定(ding)，派(pai)员参加企业股(gu)东(dong)（大(da)）会(hui)、董(dong)事(shi)(shi)会(hui)、监事(shi)(shi)会(hui)，审(shen)议(yi)修订公(gong)司(si)章(zhang)程和(he)议(yi)事(shi)(shi)规则，明确重大(da)事(shi)(shi)项(xiang)决策(ce)程序，依法(fa)行使(shi)股(gu)东(dong)权利(li)，参与公(gong)司(si)治(zhi)理和(he)企业重大(da)经营(ying)(ying)决策(ce)，督促持(chi)股(gu)企业持(chi)续改进经营(ying)(ying)管理。

金融资产投资公司应当依法(fa)行使各项股东权利，在法(fa)律法(fa)规(gui)和(he)公司章程规(gui)定范围内(nei)依法(fa)采(cai)(cai)取措施(shi)，制止损害(hai)股东权益行为(wei)。当持股企业因管理、环境(jing)等因素发生不利变化，导致或可能(neng)导致持股风险显(xian)著(zhu)增大时(shi)，应当及(ji)时(shi)采(cai)(cai)取有效措施(shi)保(bao)障自身合法(fa)权益。 

鼓励金融资产(chan)(chan)投资公司建立股(gu)权(quan)(quan)退(tui)(tui)出策略(lve)和(he)机制。对股(gu)权(quan)(quan)有(you)退(tui)(tui)出预期的(de)，可以与相关主体协商约定(ding)所持(chi)股(gu)权(quan)(quan)的(de)退(tui)(tui)出方式(shi)。实施股(gu)权(quan)(quan)退(tui)(tui)出涉及(ji)证券(quan)发行或(huo)交易(yi)的(de)，应当(dang)符合(he)证券(quan)监管(guan)的(de)有(you)关规定(ding)。涉及(ji)国有(you)资产(chan)(chan)产(chan)(chan)权(quan)(quan)登记和(he)转让(rang)的(de)，应当(dang)符合(he)国有(you)资产(chan)(chan)管(guan)理的(de)有(you)关规定(ding)。

鼓励金(jin)融资产投资公(gong)司通过市场化措(cuo)施向(xiang)合格(ge)投资者真实转让所持(chi)有的(de)债(zhai)转股(gu)企业股(gu)权。

金融资产投资公(gong)司应当(dang)建立履职问责(ze)制，规定(ding)在债转股业务(wu)过程中有关(guan)部(bu)门和(he)岗(gang)位的职责(ze)，对违(wei)反法(fa)律法(fa)规、本办法(fa)及其他债转股监管规定(ding)的行为进行责(ze)任认定(ding)和(he)处理。

金融(rong)资产投资公(gong)司开展业务应当遵守(shou)法律法规和监管政策，严禁以下违(wei)(wei)法违(wei)(wei)规行为：

（一）与债务(wu)人(ren)等串通(tong)，转移资产(chan)，逃废债务(wu)；       ; 

（二(er)）违反(fan)规定对禁止性对象企(qi)业实施债(zhai)转(zhuan)股(gu)或变相实施债(zhai)转(zhuan)股(gu)；

（三）违规(gui)接受银行(xing)承诺或(huo)签订私下协(xie)议(yi)；

（四）伪造、篡改、隐匿(ni)、毁损债转股(gu)相关档案；

（五）其(qi)他违法(fa)违规及违反本办法(fa)要求(qiu)的行为。

 

风险(xian)管理

金融资(zi)产(chan)投(tou)资(zi)公司应当建立组织健(jian)全(quan)、职责(ze)清晰的公司治理结构，明确股东(dong)（大）会(hui)、董事会(hui)、监(jian)事会(hui)、高级(ji)管(guan)理层以及业务(wu)部(bu)门(men)、风险管(guan)理部(bu)门(men)和(he)内审部(bu)门(men)的职责(ze)分工，建立多层次(ci)、相互衔接、有效制衡的风险管(guan)理机(ji)制。金融资(zi)产(chan)投(tou)资(zi)公司对其设立的附属机(ji)构应当加强并表管(guan)理。

控股(gu)或参股(gu)金融(rong)资(zi)(zi)(zi)(zi)产投资(zi)(zi)(zi)(zi)公(gong)司的商业银行(xing)与金融(rong)资(zi)(zi)(zi)(zi)产投资(zi)(zi)(zi)(zi)公(gong)司之(zhi)间(jian)应(ying)当建立防(fang)火墙，在资(zi)(zi)(zi)(zi)金、人员、业务方面(mian)进行(xing)有(you)效(xiao)隔离，防(fang)范风险传(chuan)染(ran)。

金(jin)融资产(chan)投资公司应(ying)当建立与其业务(wu)规(gui)模、复杂(za)程(cheng)度、风(feng)(feng)险(xian)状况相匹配(pei)的(de)有效风(feng)(feng)险(xian)管(guan)理(li)框架，制定清(qing)晰的(de)风(feng)(feng)险(xian)管(guan)理(li)策(ce)略(lve)，明(ming)确风(feng)(feng)险(xian)偏好(hao)和(he)风(feng)(feng)险(xian)限额，制定完善风(feng)(feng)险(xian)管(guan)理(li)政(zheng)策(ce)和(he)程(cheng)序，及时有效识别、计量、评估、监(jian)测、控制或缓释各类重大风(feng)(feng)险(xian)。

金(jin)(jin)融(rong)资产投(tou)资公(gong)司(si)应当(dang)按照国(guo)务院银行业监督管理(li)(li)机构的(de)(de)相关规(gui)定建立(li)(li)资本管理(li)(li)体系，合理(li)(li)评估资本充足状(zhuang)况，建立(li)(li)审慎、规(gui)范的(de)(de)资本补充和约束机制(zhi)。金(jin)(jin)融(rong)资产投(tou)资公(gong)司(si)资本充足率(lv)、杠杆(gan)率(lv)和财务杠杆(gan)率(lv)水(shui)平参照金(jin)(jin)融(rong)资产管理(li)(li)公(gong)司(si)资本管理(li)(li)相关规(gui)定执行。 

金融(rong)资产(chan)投资公司应(ying)当(dang)严(yan)格(ge)按照有关(guan)规(gui)定，对所持有的(de)债权资产(chan)进行准确分类，足额计提风险减值(zhi)准备(bei)，确保真实反映风险状况。

金融(rong)资产(chan)(chan)投资公司应(ying)当确保其资产(chan)(chan)负债(zhai)结构与流(liu)动(dong)(dong)性(xing)(xing)管理要求相匹配，建立、完善明(ming)晰(xi)的融(rong)资策略(lve)和(he)融(rong)资渠道(dao)，提高(gao)融(rong)资来源(yuan)的多元(yuan)性(xing)(xing)、稳定(ding)性(xing)(xing)和(he)可(ke)持(chi)续性(xing)(xing)，合理控制(zhi)期(qi)限错(cuo)配，实(shi)施流(liu)动(dong)(dong)性(xing)(xing)风险(xian)限额管理，制(zhi)定(ding)有效的流(liu)动(dong)(dong)性(xing)(xing)风险(xian)应(ying)急计划。

金融(rong)资(zi)产投资(zi)公司应当(dang)加强(qiang)债(zhai)转股(gu)项目全流程管(guan)理(li)，严格落实尽职(zhi)调查、审(shen)查审(shen)批、风控措施、后续管(guan)理(li)等(deng)各项要求(qiu)，加强(qiang)监(jian)督约束(shu)，防范超越权限或者(zhe)违(wei)反程序(xu)操作(zuo)、虚假尽职(zhi)调查与评估、泄(xie)露商业秘密(mi)谋取非(fei)法利益(yi)、利益(yi)输(shu)送、违(wei)规(gui)放弃合法权益(yi)、截留隐(yin)匿或私分(fen)资(zi)产等(deng)操作(zuo)风险。

金融资产投资公司(si)应当制(zhi)定合理的(de)业绩考(kao)核和(he)奖惩机(ji)(ji)制(zhi)，建立市(shi)场化的(de)用(yong)人机(ji)(ji)制(zhi)和(he)薪酬激励(li)约束(shu)机(ji)(ji)制(zhi)。

金(jin)融资产投资公司应当建立健(jian)全内(nei)部(bu)控(kong)制和内(nei)外部(bu)审计制度，完善内(nei)控(kong)机制，提高内(nei)外部(bu)审计有效性，持续督促提升业(ye)务(wu)经营、内(nei)控(kong)合规、风险管(guan)理水平。

 

监督管理

 

国务院银行业监(jian)督管理(li)机(ji)(ji)构(gou)及其派出机(ji)(ji)构(gou)通过非(fei)现场(chang)(chang)监(jian)管和现场(chang)(chang)检查等方式对金融资产投资公(gong)司及其分(fen)支机(ji)(ji)构(gou)（附属(shu)机(ji)(ji)构(gou)）实施持续(xu)监(jian)管。

金融资(zi)产投资(zi)公司及(ji)其分支机构(gou)（附属(shu)机构(gou)）应当按规(gui)定向国务院银行业监督管(guan)理机构(gou)及(ji)其派出机构(gou)报送监管(guan)信息，主要包括：

（一(yi)）业务经营和风险管理制度；

（二）组织架构及主要管理(li)人(ren)员信息；

（三(san)）财务(wu)会计(ji)报(bao)表(biao)、监管统计(ji)报(bao)表(biao)；

（四）信息披露材(cai)料；

（五）重大(da)事项(xiang)报告；

 （六）国务院银行业(ye)监督管理(li)机构(gou)及其(qi)派出机构(gou)认(ren)为必要的其(qi)他信息。

金融(rong)资产(chan)投(tou)资公司(si)定期报送上(shang)述信(xin)息时，应(ying)当包括股权投(tou)资和(he)管理业(ye)(ye)务(wu)运行(xing)及风险情况，作(zuo)为其主要(yao)股东的商业(ye)(ye)银(yin)行(xing)及其关联机构对所(suo)投(tou)资企(qi)业(ye)(ye)及其关联企(qi)业(ye)(ye)的授信(xin)、融(rong)资及投(tou)资变化情况。

金融(rong)资产投(tou)资公司所投(tou)资企业出(chu)(chu)现杠(gang)杆(gan)率持续超出(chu)(chu)合理水平、重大(da)(da)投(tou)资风险、重大(da)(da)经营问(wen)题(ti)和偿付能(neng)力问(wen)题(ti)等重大(da)(da)事(shi)项时，应当及时报告。

国务(wu)院银行业(ye)监督管理机构(gou)(gou)及其(qi)派(pai)出机构(gou)(gou)应当定期对金融(rong)资(zi)产(chan)投(tou)资(zi)公司及其(qi)分支机构(gou)(gou)（附属机构(gou)(gou)）开展全面现(xian)场(chang)检查和股(gu)权投(tou)资(zi)管理等业(ye)务(wu)的专(zhuan)项检查。

国务院(yuan)银行业监督管理(li)机(ji)构(gou)及其(qi)派出(chu)(chu)机(ji)构(gou)根据履职需要，可与金融资(zi)产(chan)投资(zi)公(gong)司(si)董事(shi)、高级管理(li)人员(yuan)及外部审计人员(yuan)进(jin)行监管谈(tan)话，要求其(qi)就(jiu)业务活动和风险(xian)管理(li)等重大事(shi)项作出(chu)(chu)说明。

国务院银(yin)行业监(jian)督(du)管理机(ji)构应当按照法(fa)(fa)律法(fa)(fa)规要(yao)求，督(du)促金(jin)融资产投资公司落实(shi)信息披(pi)露要(yao)求。

金(jin)融(rong)资产(chan)投(tou)资公司及其(qi)分支机(ji)(ji)构(gou)(gou)（附属机(ji)(ji)构(gou)(gou)）所投(tou)资企(qi)业出(chu)现企(qi)业杠杆率持(chi)续超出(chu)合理(li)水平、重(zhong)大投(tou)资风(feng)险(xian)、重(zhong)大经营问题和偿(chang)付能(neng)力(li)问题，或者可能(neng)对(dui)金(jin)融(rong)行业和金(jin)融(rong)市场产(chan)生(sheng)不利影响的(de)，国(guo)务院(yuan)银(yin)行业监督(du)管(guan)理(li)机(ji)(ji)构(gou)(gou)及其(qi)派出(chu)机(ji)(ji)构(gou)(gou)可以(yi)依(yi)据有关法律法规(gui)规(gui)定(ding)对(dui)金(jin)融(rong)资产(chan)投(tou)资公司采取限期(qi)整改(gai)、暂停业务、限制股东权(quan)利等强制监管(guan)手段。

金融资(zi)(zi)(zi)(zi)产投资(zi)(zi)(zi)(zi)公司及其(qi)分支(zhi)机构（附属机构）违反有关(guan)法(fa)律(lv)法(fa)规(gui)以及本办法(fa)有关(guan)规(gui)定的，国务院银行业(ye)监(jian)(jian)督管(guan)理机构及其(qi)派出机构应当(dang)依法(fa)责令(ling)金融资(zi)(zi)(zi)(zi)产投资(zi)(zi)(zi)(zi)公司限期整(zheng)改(gai)，并可区(qu)别(bie)情(qing)形，依照《中(zhong)华人民共和国银行业(ye)监(jian)(jian)督管(guan)理法(fa)》等法(fa)律(lv)法(fa)规(gui)，对(dui)金融资(zi)(zi)(zi)(zi)产投资(zi)(zi)(zi)(zi)公司采取(qu)暂停业(ye)务、限制股东权利等强制监(jian)(jian)管(guan)措施和行政处罚。

国务(wu)院银行(xing)(xing)业(ye)监(jian)督管理机(ji)构(gou)(gou)对金融资(zi)产投资(zi)公司及其(qi)分支机(ji)构(gou)(gou)（附属(shu)机(ji)构(gou)(gou)）业(ye)务(wu)开展情况(kuang)和(he)债转股(gu)效(xiao)果定(ding)期进行(xing)(xing)评估，根(gen)据降低企(qi)业(ye)杠杆率实际效(xiao)果、主营业(ye)务(wu)占比(bi)(bi)、购(gou)买债权实施(shi)(shi)转股(gu)业(ye)务(wu)占比(bi)(bi)、交(jiao)叉实施(shi)(shi)债转股(gu)占比(bi)(bi)等情况(kuang)，研究完善监(jian)督管理、激(ji)励(li)约束和(he)政策支持措施(shi)(shi)。

 

第六章  附则

金融(rong)资产管(guan)理(li)公(gong)司、信托公(gong)司等其(qi)他银行业金融(rong)机构参与开(kai)展市场(chang)化债(zhai)(zhai)转股，商业银行通(tong)过(guo)其(qi)它(ta)符合(he)条件的所属机构参与开(kai)展市场(chang)化债(zhai)(zhai)转股，应当(dang)参照适用本办(ban)法规定(ding)的业务规则(ze)和风险管(guan)理(li)要求，法律法规和金融(rong)监(jian)管(guan)部门规章另有规定(ding)的除外。

金(jin)融资产(chan)投(tou)资公司对非银行(xing)金(jin)融机构债权实施(shi)债转股(gu)适用(yong)本办法规定，法律法规和金(jin)融监管部门规章另有规定的除外(wai)。

商业银行已经签(qian)订框架性协(xie)议尚未实施的债转股项(xiang)目应(ying)当符合本(ben)办(ban)法相(xiang)关要求，已实施的债转股项(xiang)目管(guan)理方式(shi)不(bu)得违反(fan)本(ben)办(ban)法相(xiang)关要求，法律法规和金融监管(guan)部门规章另有规定(ding)的除外。

本办法由中(zhong)国(guo)银行(xing)保险监督(du)管理委员会(hui)负责解释。

本办法自公布之日起施行。